Si bien muchos sectores (y empresas) de 401(k) y servicios financieros experimentan con inteligencia artificial (IA), Finanzas Financieras está dando el paso.
La empresa de bienestar financiero con sede en El Segundo, California, fue una de las primeras en adoptar la IA con la asesora financiera virtual pionera Aimee, y recientemente lanzó una herramienta de búsqueda basada en IA a mediados de enero.
“Hemos estado trabajando en IA antes de ChatGPT. Existía, pero no era como es hoy”, dijo Liz Davidson, fundadora y directora ejecutiva de Financial Finesse, el jueves en la Cumbre de Líderes del Instituto Viking Cove en Phoenix, Arizona. «Representa contenido verificado escrito por nuestros asesores de planificación financiera certificada (CFP) y es repetible. La IA interpreta la pregunta, proporciona una respuesta y ofrece preguntas más relevantes contextualmente. Luego, solicita a las personas que envíen mensajes de texto o hablen con un asesor. Una puerta interesante es charlar con un humano y luego hablar con ese humano y eventualmente desarrollar una relación de coaching”.
Refiriéndose al debate actual de la industria sobre la IA y si reemplazará el papel del asesor, Davidson lo ve como un punto de entrada para una mejor comprensión.
«Mucha gente tiene miedo, incluso en el extremo superior de la escala», explicó. «No saben qué preguntas hacer o ni siquiera tienen suficientes conocimientos básicos para saber cómo evaluar el enfoque que se les está dando. La IA es algo que pueden sentir que es completamente seguro sin juzgarlos, y luego pueden moverse». en esa relación de entrenamiento».
El sistema es cerrado y se basa en el conocimiento de los asesores de bienestar financiero de la empresa.
«Reciben todas estas llamadas telefónicas y ayudan a los clientes a lidiar con todas estas situaciones financieras difíciles, escriben sobre lo que están pasando y eventualmente crean artículos sobre una variedad de temas», dijo Edwin Jongsma, jefe de IA en Financial Finesse. . “Recibo miles de artículos que necesito digerir o comprender para nuestro negocio. Antes de especializarme en GPT, me pregunté: «¿No sería fantástico poder buscar el artículo o chatear con él?» Es fantástico hablar del contenido, que es el conocimiento de nuestros entrenadores».
Davidson y Jongsma enfatizaron repetidamente la necesidad de precisión, especialmente cuando se trata de asuntos financieros.
«Puedes hacer preguntas financieras a ChatGpT, pero puedes obtener respuestas en Reddit de usuarios que piensan que sólo deberías invertir en criptomonedas», dijo Jongsma. «Es peligroso. Somos un sistema cerrado. Queremos utilizar el poder de GPT, que consiste en comprender el contexto a nivel humano. Entendemos lo que los humanos quieren y a lo que quieren responder con nuestro contenido. Luego, la IA analiza nuestro contenido y ofrece respuestas. Pero, una vez más, queremos asegurarnos de que las respuestas que obtengamos sean seguras, porque trabajamos en el sector financiero.’
«No podemos ser precisos. No podemos dar consejos porque no somos consultores. No podemos tener nada inapropiado, por eso es un sistema cerrado», añadió Davidson.
Dio un ejemplo en su teléfono móvil, preguntando a la plataforma cómo ahorrar para emergencias. La tecnología genera una respuesta, preguntas relacionadas, artículos y, lo más importante, enviar mensajes de texto o hablar con un entrenador.
«Sabemos que todos nuestros CFP están escritos, verificados, verificados y actualizados», concluyó Davidson. “La IA no reemplazará a los humanos; expandirá la humanidad. Se trata de aumentar la productividad».
