El auge de la banca mediante IA: navegando por las nuevas fronteras de las finanzas

Impulsada constantemente por una tecnología u otra, la transformación empresarial es un debate interminable. Mientras las empresas todavía están en su proceso de transformación de la nube, implementando avances de vanguardia como la multinube y la informática de punta, un nuevo impulsor de la transformación está aquí.

Ese impulsor es la inteligencia artificial, y ya está preparada para remodelar el sector bancario y financiero innovando el concepto de prestación de servicios al cliente final y el desarrollo de nuevos productos.

«Me encanta nuestra asociación con Mambu», dijo Charith Mendis (en la foto, derecha), directora de banca global de Amazon Web Services Inc. «Ha sido una colaboración de larga data. y (está) transformando la industria bancaria de un banco central y La perspectiva del banco componible. tde lo contrario, ¿qué podríamos hacer no es transformar lo que está pasando en el banco central, pero ¿cómo realmente cambiar la experiencia del cliente y cómo la usa aprendizaje automático en torno a la banca central para transformar la forma en que se realiza la banca en todo el mundo, ya sea en Europa, Estados Unidos o América Latina».

Mendis y Omar Paul (izquierda), vicepresidente senior de productos e ingeniería de Mambu BV, hablaron con el analista de la industria de CUBE, John Furrier, en una entrevista de CUBE desde el estudio de transmisión en vivo de SiliconANGLE Media en Palo Alto. Discutieron que a medida que la industria de servicios financieros navega por el cambiante panorama de la IA, la asociación entre Mambu y AWS, entre otros, desempeñará un papel crucial en la configuración del futuro. (* Divulgación a continuación.)

La llegada de la IA a la banca y los desafíos que enfrenta

Mambu es una plataforma bancaria basada en la nube que presta servicios a más de 260 clientes corporativos en 65 países, incluidos neobancos, proveedores de soluciones fintech e instituciones bancarias tradicionales. Según Paul, la empresa opera una plataforma bancaria basada en la nube que presta servicios a más de 75 millones de usuarios en todo el mundo.

Un desafío clave que aborda Mambu como parte del rompecabezas de la IA es la calidad y confiabilidad de los datos. Las leyes de residencia de datos plantean otro desafío, especialmente para una plataforma como Mambu, que tiene clientes en varios países, añadió Paul.

«Calidad y confiabilidad de los datos, también semántica desde la cual puedes conducir y quién es, qué se puede hacer con él es fundamental», explicó. «Mambu es una fuente de registro de transacciones, so Si alguien hace un depósito o un préstamo y obtiene un cálculo de la tasa de interés Si esto sucede, tenemos esa información de transacción. Los desafíos comunes que enfrentamos con la IA son… uso de datos y cómo proyectarlo hacia adelante. Sparte de la cual es información de identificación personal, así que tienes que ver qué ideas se te ocurren desde dónde y quién lo ve».

La necesidad de cumplir con las regulaciones regionales, como la Nube Soberana de la UE, resalta la complejidad de la gestión de datos transfronterizos. Además, según Paul, las consideraciones éticas del uso de la IA en los procesos de toma de decisiones, especialmente en áreas como las decisiones crediticias automatizadas y la elaboración de perfiles de riesgo, subrayan la importancia de las prácticas responsables de la IA.

Permitir que la IA mejore los productos

Para aprovechar al máximo la próxima ola de transformación y optimizar la producción y la eficiencia, las instituciones financieras están mirando más allá de las operaciones bancarias centrales y explorando áreas de valor como la mejora de las experiencias de los clientes a través del aprendizaje automático. La capacidad de lograr velocidad y agilidad en la nube también es un factor clave.

«Creo que el uso de la IA creativa e incluso la IA tradicional Fomentar la innovación en esa industria. se está acelerando mucho”, dijo Mendis. «Estamos en camino por la mañana, pero vemos muchos casos de uso interesantes De todo Servicio al Cliente y (a) mantener al ser humano informado para eliminar la fricción en esa perspectiva de servicio al cliente. Además, cómo mejorar la eficiencia. del trabajador del conocimiento? Si eso se hace o no procesamiento de documentos en el negocio hipotecario o un asesor de inversiones, ¿cómo se maneja eso?

La naturaleza nativa de la nube de la plataforma de Mambu ofrece ventajas en términos de cobertura regional, lo que permite a las instituciones financieras cumplir con requisitos específicos relacionados con la red, la latencia y el cumplimiento. Además, la facilidad de uso de los servicios de AWS facilita la rápida innovación y agilidad, lo que permite a Mambu ofrecer soluciones personalizadas a su diversa base de clientes.

Mambu tiene un enfoque escalonado para la integración e implementación de la IA. La primera área es la productividad interna, donde aprovecha herramientas como las funciones de AWS Lambda para optimizar los procesos internos y mejorar la productividad. En el lado de la interacción con el cliente, la IA se utiliza en las áreas de respuesta a solicitudes y propuestas de bases de conocimiento. Mambu aprovecha la IA generativa para identificar patrones en las respuestas, lo que permite respuestas más rápidas y precisas a las preguntas de los clientes.

«La tercera parte es el uso de la IA. en conocimientos de datos para ayudar a los clientes a tomar decisiones”, dijo Paul. «Tengo un cliente con sucursales en cinco países. En la UE, la ley de datos me permite usarlos. Ahora bien, si pasara de la UE a Oriente Medio, No puedo hacer eso. Pero en la UE, los patrones de compra pueden ser diferentes porque somos una fuente de registro de transacciones. Puedo proporcionar al cliente información predictiva que diga ‘Los clientes franceses tienden a pensar de esa manera.

Aquí está la entrevista completa en video de theCUBE con Mendis y Paul:

(*Divulgación: Amazon Web Services patrocinó este segmento de CUBE. Ni AWS ni los otros patrocinadores tienen control editorial sobre el contenido de CUBE o SiliconANGLE).

Foto de : SiliconANGLE