En un momento en que la tecnología está remodelando la industria, BMO está causando sensación en el sector financiero a través de sólidas iniciativas de inteligencia artificial (IA) y tecnologías de aprendizaje automático.
Una entrevista con Eric Morrow, director general de ciencia de datos empresariales e IA, datos y análisis, y Alex Tait, director general de datos y análisis de EE. UU., arroja luz sobre el poder transformador de la IA, donde el aumento del rendimiento del modelo está directamente relacionado. mayores ingresos, reducción de costos y, sobre todo, mejor experiencia del cliente.
En BMO, los beneficios de aplicar ampliamente la IA, la ciencia de datos y el aprendizaje automático son claros. «Existe una oportunidad casi infinita de tomar datos y aplicarles modelos en una organización de servicios financieros», dijo Tait. «Las aplicaciones potenciales van desde el marketing hasta la defensa contra amenazas de ciberseguridad».
Impulsar la integración de la IA en BMO
BMO ve la IA como una parte integral de la estrategia del banco, estrechamente relacionada con los flujos de ingresos y la eficiencia de costes. Morrow describe la integración de la IA como un «concepto poderoso» que se puede aplicar de manera multifuncional en todas las líneas de negocios de BMO y con un compromiso activo con varios líderes de datos y análisis.
«En nuestra aplicación móvil, por ejemplo, se proporciona información personalizada al individuo, lo cual es algo poderoso que crea esa conexión con el cliente», dijo.
Además de la aplicación de la IA en la banca minorista, BMO ha creado formas nuevas e innovadoras de aplicar análisis avanzados a las necesidades de los clientes comerciales. En 2023, Datos Insights, una firma de consultoría global centrada en tecnología, regulación, estrategia y operaciones en la industria de servicios financieros, entregó a BMO los premios Impact Innovation Awards 2023 por su «Digital Workbench» para IA y análisis avanzado. » tecnología.
BMO Digital Workbench proporciona análisis e informes en tiempo real en múltiples áreas a través de un portal de autoservicio basado en la nube al que pueden acceder los diversos negocios del banco. Integra conjuntos de datos dispersos en distintos sistemas bancarios con una interfaz web fácil de usar basada en la nube que impulsa análisis coherentes y accesibles, facilita conversaciones profundas con los clientes y transforma las estrategias de combinación de precios y productos. La tecnología está impulsada por un conjunto de herramientas basadas en datos con capacidades dinámicas de análisis y pronóstico de clientes.
Sin embargo, implementar soluciones para los clientes utilizando inteligencia artificial y análisis es solo una parte de la historia. BMO apoya la investigación de vanguardia para garantizar que las soluciones de IA ofrezcan funcionalidad, precisión, eficiencia y automatización.
Apoyar una aplicación más amplia de la IA en los servicios financieros
Un ejemplo es el patrocinio de BMO de Next AI, una red de desarrollo de fundadores con sede en Montreal para emprendedores que desean resolver desafíos globales con negocios basados en IA y comercialización de tecnología. Next AI ayuda a identificar y respaldar empresas en etapa inicial que obtienen los recursos, la tutoría, la educación y la red que necesitan para tener éxito.
Otro esfuerzo notable que demuestra el compromiso de BMO con la excelencia en IA es su asociación con Vector Institute, una asociación que demuestra la dedicación de BMO para estar a la vanguardia de la innovación en IA.
El Vector Institute proporciona una plataforma para que BMO explore investigaciones líderes en IA, traduciendo conocimientos académicos en aplicaciones prácticas. Un proyecto anterior notable involucra el procesamiento del lenguaje natural (PLN), un dominio clave para un banco que maneja grandes cantidades de datos textuales.
Según Morrow, BMO puede aprovechar la PNL para ayudar a comprender mejor por qué los clientes llaman a sus centros de contacto. «El objetivo es asegurarnos de que brindamos el nivel adecuado de servicio y atención cuando existen compromisos entre las partes interesadas», dice Morrow.
Y BMO está avanzando. En 2023, Digital Banker reconoció a BMO con una Iniciativa Destacada de Aprendizaje Automático, centrada en aprovechar la asociación de PNL con un centro de contacto.
El futuro de la IA en BMO
El viaje de BMO hacia la IA y el aprendizaje automático no es sólo ahora; se trata de construir un futuro en el que la tecnología se integre perfectamente con las necesidades de los clientes. La dirección estratégica del banco enfatiza un enfoque digital y centrado en la nube. Este enfoque en la integración tecnológica garantiza la eficiencia operativa y posiciona a BMO como líder en la transformación digital de la industria bancaria, que comienza con el banco. Durante el año pasado, más de 3500 empleados de BMO participaron en aprendizaje técnico profundo y graduaciones en temas como IA, aprendizaje automático y nube.
Además, BMO está experimentando con nuevas tecnologías en toda la empresa para desarrollar capacidades digitales que impulsen la ambición climática del banco. A través de la plataforma de análisis climático de BMO, el banco está aprovechando sus capacidades digitales y desarrollando su capacidad de utilizar IA para ayudar a comprender los impactos y riesgos de eventos relacionados con el clima, como inundaciones, sequías, calor extremo y más. Para cualquier empresa que busque gestionar este riesgo en evolución, es importante identificar cómo estos impactos climáticos físicos proyectados cambiarán con el tiempo y la ubicación, y cómo estos cambios se cruzan con los sistemas económicos. Para bancos como BMO con una gran huella financiera, es importante identificar dónde se espera que surjan los riesgos climáticos y lograr capturar los riesgos y oportunidades asociados con este futuro cambiante. Si bien estos programas aún están en desarrollo, nuestros equipos de tecnología pueden respaldar la innovación dentro del banco impulsada por tecnologías nuevas e innovadoras para análisis relacionados con el clima.
La integración de la IA por parte de BMO es un testimonio del compromiso del banco de brindar valor a través de experiencias de valor únicas en todas sus líneas de negocios. Fuera de la banca, BMO está elevando el nivel de la aplicación de la IA y el aprendizaje automático en el sector de servicios financieros, ampliando su compromiso con la investigación y la colaboración con instituciones estimadas como el Vector Institute. A medida que la IA continúa influyendo en el futuro, BMO se erige como un faro que muestra cómo la tecnología innovadora puede redefinir la banca, enriquecer las interacciones con los clientes e impulsar el crecimiento empresarial.
